i 3 Sommaire

Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?

Cabinet, Métier

Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?

Cabinet, Métier

conseiller-gestion-de-patrimoine-rennes

i 3 Sommaire

« Conseiller en gestion de patrimoine », le métier est souvent mal connu du grand public et l’idée que vous en avez est parfois assez vague. Pourtant, ce conseiller aux multiples missions se révèle être un partenaire de choix quand il s’agit de développer et d’optimiser votre patrimoine.

 

Un conseiller en gestion de patrimoine (ou CGP) est un professionnel chargé d’étudier votre situation patrimoniale afin de vous orienter vers les solutions civiles, juridiques, financières, fiscales, sociales et immobilières les plus adaptées à vos besoins et à votre profil. L’objectif est de aider à mettre en place les meilleures stratégies afin de développer, optimiser et transmettre votre patrimoine.

Dans un premier temps, après s’être entrevu avec vous, pour définir vos besoins et vos projets, le gestionnaire de patrimoine fait le point sur votre situation actuelle au travers d’un bilan patrimonial. Celui-ci permet d’avoir une approche globale de votre environnement familial, patrimonial, fiscal et successoral, afin d’obtenir de vous fournir une vision complète de votre situation. Le conseiller en gestion de patrimoine étudie ainsi vos actifs financiers et immobiliers, vos revenus, vos emprunts, votre fiscalité, votre protection sociale, votre horizon de placement, votre tolérance au risque mais aussi vos objectifs.

Ce bilan patrimonial permet d’identifier les problématiques à traiter : Quelles solutions d’épargne privilégier ? Comment protéger mes proches en cas de décès ? Comment préparer la transmission de mon patrimoine ? Dois-je investir en nom propre ou en SCI ? Comment optimiser ma fiscalité ? … Tant de questions pour lesquelles le conseiller en gestion de patrimoine, saura vous guider et vous aider à définir une stratégie personnalisée en fonction de vos attentes.

Les solutions préconisées pourront être nombreuses et variées (souscription d’un contrat d’assurance-vie, création d’une société, changement de régime matrimonial, investissement dans l’immobilier, mise en place d’un plan d’épargne retraite …). Le gestionnaire de patrimoine veille à ce que ces solutions soient cohérentes entre elles et en adéquation avec vos besoins.

Mais le rôle d’un conseiller en gestion de patrimoine ne s’arrête pas là ! En effet, le gestionnaire de patrimoine a également vocation à suivre l’évolution de votre patrimoine tout au long de votre vie, en fonction de vos changements familiaux, professionnels, patrimoniaux… et de l’évolution de l’environnement législatif et économique. C’est un tiers de confiance qui veille sur vos intérêts dans la durée.

Souvent qualifié de chef d’orchestre de votre patrimoine, il n’hésitera pas à consulter certains spécialistes si nécessaire (notaires, expert-comptable, avocats…) pour vous fournir le conseil le plus pertinent.

À l’écoute, disponible, pédagogue et à jour des dernières actualités fiscales, patrimoniales, financières et immobilières, un conseiller en gestion de patrimoine est un véritable atout pour votre patrimoine.

Autres Articles

pexels neosiam 633488

Le statut du concubin en Europe

Cadre légal – Pour aller plus loin, comment protéger le concubin Le concubinage est une union de fait, caractérisée par une vie commune stable et...
roofs of small blue and yellow houses with a light colored background

Le prêt-relais : Comprendre son fonctionnement et ses avantages

Le prêt-relais est une solution de financement temporaire destinée aux propriétaires qui souhaitent acheter un nouveau bien immobilier avant de...
fiscalité de la donation

Calculer la fiscalité de la donation

La fiscalité des donations Si certaines donations (dons manuels et dons familiaux de sommes d'argent) peuvent être formalisées par une simple...
Homme qui réfléchit à la mise en place de mandats de protection future

Les mandats de protection pour la préservation de vos intérêts et de ceux de vos proches

Parmi les préoccupations récurrentes de nos clients, on retrouve, sans surprise, le développement du patrimoine, la maîtrise de la fiscalité, la...
Les particularités de l'imposition des marins de la marine marchande

Naviguer dans les impôts : quelle imposition pour les salariés de la marine marchande ?

Dans le monde complexe de la fiscalité, les salariés de la marine marchande sont confrontés à des règles spécifiques en matière d'imposition....
aide à la déclaration d'impôt de sancy patrimoine

Assistance à la déclaration d’impôt : simplicité et efficacité

La saison de la déclaration d’impôts est de retour, et avec elle, vient souvent le stress et la confusion liés au remplissage des cases dans les...
illsutration prendre rdv en ligne avec le cabinet DE SANCY PATRIMOINE

Optez pour nos rendez-vous visio !

Découvrez nos rendez-vous en visio pour un service encore plus accessible ! Chez De Sancy, nous sommes constamment à l'écoute de vos besoins et nous...
L'épargne salariale au cœur de la stratégie d'entreprise

L’épargne salariale au cœur de la stratégie d’entreprise

Dans un marché du travail de plus en plus concurrentiel, la fidélisation des salariés est cruciale pour assurer la pérennité et la croissance d'une...
La défiscalisation, plusieurs solutions existent pour optimiser vos impôts avant la fin de l'année 2023. N'hésitez pas à contacter De Sancy Patrimoine, votre cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Saint-Malo, Rennes, Angers, Tours.

La défiscalisation en fin d’année, c’est encore possible !

Les solutions pour défiscaliser avant le 31 décembre 2023   La fin de l’année approche, vous vous demandez peut-être si vous pouvez encore agir...