Conseil fiscal : une clé majeure pour optimiser votre imposition

Optimiser sa fiscalité peut s’avérer complexe, en particulier si vos revenus et vos actifs sont nombreux ou lorsque l’on envisage une succession. Des leviers d’optimisation fiscale existent. Ils devront néanmoins être envisagés dans une réflexion d’ensemble et sur le long terme en fonction de vos problématiques patrimoniales actuelles :

• Vous souhaitez optimiser le cadre fiscal de votre succession future ?
• Vous souhaitez utiliser les optimisations fiscales possibles pour construire et/ou consolider votre patrimoine ?
• Vous posséder des biens immobiliers fortement imposés et vous souhaitez repenser leur gestion ?

Expert patrimonial et fiscal, le cabinet De Sancy Patrimoine à Saint Malo vous accompagne dans la maîtrise globale de vos actifs et dans la mise en place de solutions patrimoniales pérennes.

Optimiser sa fiscalité : est-ce vraiment possible ?

L'optimisation de votre fiscalité peut sembler complexe, pourtant il est possible de construire et développer votre patrimoine en combinant plusieurs leviers fiscaux.
Prenons ici un exemple concret de diminution de l’imposition.

PRATIQUE

Agés de 55 ans, un couple marié résidant à SAINT BRIEUC, en Bretagne, a précédemment souscrit un PER en 2020 alimenté mensuellement à hauteur de 150 € par mois.

Leurs revenus nets imposables s’élèvent alors à 85 000 €.

Leur impôt s’établit à 12 070 € annuel sous une TMI à 30 %.

Réduire sa fiscalité et préparer sa retraire :

En procédant à ces versements, ils réalisent alors une économie d’impôt de l’ordre de 1 080 € par an (soit 30 % de (150 X 2) X 12 mois) tout préparant en leur retraite future.

Réduire son impôt sous deux leviers :
En 2024, chacun d’entre eux envisage de réaliser un versement complémentaire de 5 000 €.

Sur l’année 2024, ils auront réalisé une économie d’impôt de 1 080 € + 3 000 € (5 000 X 2) X 30 %)
Cette opération raménera leur montant d’imposition à 7 990 €.

 Allégement du taux d’imposition

Leur taux de prélèvement à la source est de 11 % en 2024.
Le calcul de leur prélèvement à la source pour l’année 2025 sera calculé sur les nouveaux revenus déclarés, tenant compte du versement complémentaire, soit (85 000 – 13 600) 71 400 €. Leur nouveau taux s’élèvera alors à 8,2 %.

Nous assistons ici à une double opportunité : constitution d’un patrimoine tout en réduisant sa facture fiscale.

Etablir sa stratégie fiscale accompagné d’un professionnel

Faire appel à un cabinet de conseil privé, tel que le cabinet De Sancy Patrimoine basé à St Malo en Bretagne, vous offre l'avantage de conseils impartiaux.

Faire appel à un conseiller patrimonial peut vous aider à optimiser votre patrimoine, réduire votre impôt sur le revenu et garantir une gestion financière efficace sur le long terme.

Cependant, votre recherche d’optimisation fiscale ne doit pas passer la fiscalité au premier plan dans vos prises de décision patrimoniales.

Le cheminement doit être inversé car les lois fiscales évoluent rapidement et peuvent entrainer certaines conséquences.

Il est essentiel de sélectionner tout d’abord une orientation en fonction de vos besoins (revenus complémentaires, transmission…) avant d’en envisager le cadre fiscal possiblement avantageux.

Le cabinet De Sancy Patrimoine offre une expertise précieuse et une approche personnalisée pour répondre à vos besoins spécifiques en matière de conseil financier et fiscal.

N'hésitez pas à prendre des mesures dès aujourd'hui pour envisager votre imposition autrement et sécuriser l’avenir de votre patrimoine.

CAS PRATIQUE

Agés de 55 ans, un couple marié résidant à SAINT BRIEUC, en Bretagne, a précédemment souscrit un PER en 2020 alimenté mensuellement à hauteur de 150 € par mois.

Leurs revenus nets imposables s’élèvent alors à 85 000 €.

Leur impôt s’établit à 12 070 € annuel sous une TMI à 30 %.

Réduire sa fiscalité et préparer sa retraire :

En procédant à ces versements, ils réalisent alors une économie d’impôt de l’ordre de 1 080 € par an (soit 30 % de (150 X 2) X 12 mois) tout préparant en leur retraite future.

Réduire son impôt sous deux leviers :
En 2024, chacun d’entre eux envisage de réaliser un versement complémentaire de 5 000 €.

Sur l’année 2024, ils auront réalisé une économie d’impôt de 1 080 € + 3 000 € (5 000 X 2) X 30 %)
Cette opération raménera leur montant d’imposition à 7 990 €.

Allégement du taux d’imposition

Leur taux de prélèvement à la source est de 11 % en 2024.
Le calcul de leur prélèvement à la source pour l’année 2025 sera calculé sur les nouveaux revenus déclarés, tenant compte du versement complémentaire, soit (85 000 – 13 600) 71 400 €. Leur nouveau taux s’élèvera alors à 8,2 %.

Nous assistons ici à une double opportunité : constitution d’un patrimoine tout en réduisant sa facture fiscale.